Hvidvaskloven kræver, at I kender jeres kunder, før I arbejder for dem — og at I kan vise det bagefter. Rieck henter oplysningerne ind, finder de reelle ejere i registret, screener mod PEP- og sanktionslisterne og gemmer hvert skridt, så sagen kan lægges frem, den dag nogen spørger.
Flere hundrede virksomheder har automatiseret deres flow med Rieck.
Dokumentationen skrives, mens arbejdet bliver gjort
Sporet kan ikke skrives om. Hvert opslag, hver screening og hver afgørelse lægges til sagen med tidspunkt og navn på den, der gjorde det — og kan ikke rettes bagefter. Når et tilsyn spørger, hvad I vidste, den dag I sagde ja, er svaret et bevis og ikke en genfortælling.
Systemet foreslår, et menneske afgør. Registret leverer ejerne, screeningen finder træffene, og reglerne siger, hvad der skal være på plads. Risikoklassen fastsætter I selv, godkendelsen bærer navnet på den, der traf den, og uden en begrundelse kan en kunde hverken godkendes eller afvises.
Oplysningerne bruges kun til det, loven tillader. Det, I indhenter efter hvidvaskloven, må kun bruges til at forebygge hvidvask. Derfor ligger kundekendskabet for sig i Rieck, adskilt fra fakturaer, rykkere og inkasso: rykkerforløbet kan ikke se en risikoklasse, og en screening følger aldrig med over i en inkassosag.
Indhentningen, ejerne, screeningen, risikoen og sporet
Kunden får et link på mail og en kode på sms og udfylder jeres skema, hvor hun nu sidder — uden at oprette noget. Svarene gemmes undervejs, dokumenter lægges ved, og ligger sagen stille, minder Rieck hende om det. Spørgsmålene, dokumentkravene og ordlyden er jeres egne, pr. kundetype og på både dansk og engelsk.
Rieck henter ejerkredsen fra CVR og regner andelene op gennem holdingselskaberne, så en ejer med 15 % ad to veje står med sine 30 % — og vejen derhen gemmes som bevis. Kundens egen liste holdes op imod registrets; stemmer de ikke overens, kan kunden ikke godkendes, før uoverensstemmelsen er afklaret, som hvidvasklovens § 15 a kræver. En udenlandsk ejer standser ikke sagen: grenen står som åben, til kunden har udfyldt den.
Kunden og de reelle ejere screenes mod Finanstilsynets PEP-lister for Danmark, Grønland og Færøerne og mod EU's, FN's, OFAC's og Storbritanniens sanktionslister. Listerne hentes automatisk, hver kørsel gemmes med de listeversioner, der blev søgt i, og fødselsdato og nationalitet lukker de falske træf, så I ikke drukner i navnesammenfald. Et træf afgøres af et menneske, og et bekræftet sanktionstræf spærrer kunden. Screeningen dækker personen selv: nærtstående og nære samarbejdspartnere (§ 2 nr. 6-7) står ikke på Finanstilsynets lister og skal afdækkes gennem kundens egen erklæring — bygger I alene på screeningen, opfylder I ikke § 18 stk. 1. Derfor spørger standardskemaet kunden om netop det.
Risikoklassen — lav, mellem eller høj — fastsætter I selv og begrunder den. Kadencen for genvurdering følger klassen, og Rieck holder regnskab med, hvornår hver kunde forfalder, og sætter genvurderingen i gang eller lægger den i køen, som I har valgt. Nogle ting kan I ikke skrue på: en politisk eksponeret person, et bekræftet sanktionstræf og et højrisikotredjeland kører altid efter den skærpede procedure. Den hvidvaskansvarlige, forretningsgangen og den interne kontrol dokumenteres samme sted.
Hvert opslag, hver screening, hvert svar og hver afgørelse lægges til sagen med tidspunkt og navn, og intet kan slettes eller rettes bagefter. Tilsynspakken samler det hele pr. kunde — spørgsmålene med den ordlyd, kunden så, dokumenterne med deres fingeraftryk, listeversionerne, træffene og afgørelsen — som PDF med jeres eget logo eller som maskinlæsbar JSON. Materialet opbevares i fem år efter kundeforholdets ophør, som hvidvasklovens § 30 kræver.
Kundekendskab er et tilvalg til jeres pakke. Kunden, I har kendt, er den samme, I fakturerer og rykker — men det, I indhentede efter hvidvaskloven, bliver, hvor loven siger, det skal. Rieck behandler materialet på jeres vegne; pligten er jeres.
Ejerkreds, ledelse, branche og tegningsregel hentes fra registrene gennem Riecks egen adgang — og gemmes som det billede, I traf afgørelsen på.
PEP- og sanktionslisterne hentes af sig selv. Holder en liste op med at ændre sig, får vi en advarsel — I får ikke en forældet screening.
Personen bag selskabet legitimerer sig med MitID, og passets maskinlæsbare linjer holdes op mod det, hun selv har oplyst. En navneafvigelse markeres til jer; den afviser ikke af sig selv.
Kendskabsforløb kan oprettes, læses og genvurderes fra jeres egne systemer, og revisionssporets hændelser sendes som webhooks — med samme gate og samme spor som i portalen.
Service og reparation af hvidevarer. 
Kæde af lokale ejendomsmæglere. 
Biludlejning med lokationer i seks lande. 